(정의)

스캠은 여러 방법으로 상대방을 속여 신뢰를 얻은 뒤 금전이나 지적 재산을 빼앗는 행위를 가리킨다. 

피해자의 신뢰 속에 피해자가 스스로 행동하는 특징이 있어 ‘신용 사기’(Confidence Trick)로 부르기도 한다.
 

(온라인 이용) 

이러한 스캠 행위는 의사소통의 수단이 대부분 대면 대화에서 온라인으로 옮겨감에 따라 스캠도 대부분 온라인으로 이루어지고 있는 게 현실이다. 

즉 대부분 피해자와 신용을 쌓은 뒤 온라인에서 계정 정보나 신용카드 정보 등을 탈취하는 수법으로 피해자가 스스로 행동하도록 유도하는 특징이 있다. 
 

(스캠의 단계)

스캠은 보통 다음의 6단계를 거치지만 범죄 유형에 따라 일부 단계가 빠질 수도 있다

① 기반 작업

본격 사기에 들어가기 앞서 하는 준비 작업

② 접근

피해자에 접근하거나 연락

③ 설득
피해자에 탐욕을 부추겨 합리적 판단력 손상

④ 피해자의 확신 유도

피해자의 확신을 유도하기 위해 금전적 이득 제공

⑤ 급진전

갑작스런 상황 전개로 피해자에 긴급 결정을 강요

⑥ 동참
피해자의 확신을 강화하기 위해 공범의 참여

(유형)

◇ 도박이나 게임의 스캠: 상대방을 속여 이익을 챙기는 행위를 말한다.

◇ 암호 화폐나 투자 등의 스캠: 허위 정보로 투자자를 속여 투자금만 챙기는 행위를 말한다. 이때 발행하는 코인을 스캠 코인이라 한다.

◇ 로맨스 스캠: 이성 간의 애정이나 끌림 등으로 친분을 쌓아 금전을 요구하는 수법을 말한다.
 

(유사 용어와의 차이)

◇ 사기(fraud): 사기는 남을 속여 재산상의 이득을 취하는 것의 총칭이므로 스캠은 사기의 한 종류라 할 수 있다.

◇ 피싱(phishing): 신뢰 받는 조직이나 개인을 사칭해 기밀 정보를 탈취하는 유형의 스캠을 말한다. 피싱은 스캠의 일종일 뿐이다. 

피싱에는 ‘스미싱’(모바일 문자로 접근하는 피싱), ‘보이스 피싱’(음성 전화로 접근), ‘스피어 피싱’(특정 개인이나 조직을 표적으로 하는 피싱), ‘BEC(Business Email Compromise)’ (상호 관계를 신뢰할 수 있는 사람 또는 조직으로 위장하여 동이나 민감 정보를 탈취하는 피싱) 등이 있다.

◇ 스팸(spam): 광고 목적으로 불특정 다수를 대상으로 메시지를 보내 금전적 이익을 얻음.

(심각성)

미국 연방수사국(FBI)에 접수된 2021년 인터넷을 통한 미국의 범죄 건수가 847,376건에 피해액이 69억 달러였다.

글로벌 스캠 방지 연맹의 발표(2020년)로는 1년 전보다 전 세계적으로 스캠 발생이 약 2배 늘어나 2억6천6백만 건이나 됨으로써 미국을 비롯한 영국, 네델란드, 호주 등 여러 나라들이 서둘러 스캠 온라인 신고 체제를 갖추게 되었다.
 

(예방 방법)

① 낮선 사람 경계 및 친구 추가 자제

SNS에서 모르는 사람의 친구 신청, 팔로우 등에 신중한 대처

② 온라인 신원 확인

이 메일, SNS로 접근하는 사람의 진위를 거듭 확인

③ 개인 정보 노출 주의

SNS에 자신 및 가족의 재산이나 민감 정보 소개에 신중

④ 금전 요구에는 일단 의심 및 거절

⑤ 주변에 알리고 전문가 등에 상담하기

⑥ 송금 등 이미 피해 발생 시 지급 정지, 사이트 차단, 관계 당국에 신고 

(스캠 방지 국제 공조)

최근 동남아에 스캠 단지가 형성, 보이스 피싱과 로맨스 스캠이 확산되는 데 자극을 받아 지난 11월 11~12일 서울에서 한국, 미국, 일본, 영국, 중국 등 16개국의 참여 아래 ‘글로벌 스캠 방지 국제회의’가 한국 경찰청 주도로 열려 스캠 방지를 위한 국제적 공조 방안 등이 논의되었다.

이번 국제회의에서 각국이 선정한 스캠 및 사이버 범죄 24건 등 총 75건의 사건을 공유하고, 증거가 확보된 8건에 대해 집중 논의, 정보 공유 체계와 수사 공조 방안 등을 협의했다.

(사)한국기업윤리경영연구원 자문교수실